央行官员：坚持货币政策市场化改革取向

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深化中国人民银行惩治和预防腐败体系建设

中国人民银行纪律委员会副书记徐连初

2011年3月16日

中国人民银行一贯高度重视惩治和预防腐败体系建设，将其作为党的反腐败建设的有机组成部分加以推进和创新，并将其部署到经济社会发展的全局中，贯穿于履行中央银行职责的全过程。“十一五”期间，中国人民银行坚持以中心为中心，贴近业务，系统反腐，从严治行，加强与各部门的联系和协调，推动了中国人民银行惩治和预防腐败体系各项工作的落实，有效推进了金融体系反腐倡廉建设，为全社会反腐倡廉、党风廉政建设和社会风气的改善做出了积极贡献。

一是建立和完善中国人民银行反腐败工作路径，构建具有央行特色的惩治和预防腐败体系

(一)实现履行央行职能和规范操作的“三个坚持”，提高央行公信力

坚持市场化改革取向。推进货币政策操作体系市场化改革和制度建设，推动债券发行管理由审批制向审批制、登记制、备案制转变，改变了过去以行政手段配置资源的做法，发挥了市场在资源配置中的基础性作用。

坚持行政审批和许可的规范化。认真实施行政审批制度改革，取消53个行政审批项目，规范预留24个行政审批项目，完善行政许可项目操作程序，规范执法检查和行政处罚，促进全系统依法履行职责。

坚持提高央行履职透明度。推进信息自愿公开，回应社会关切，拓展新闻发布渠道和方式，推出新版网站。25个省级分行的行政服务大厅相继开业，受到社会各界的好评。

(二)接近企业风险防控点实现“三清”，内部控制长效机制建设取得成效

明确岗位风险点。按照“一个业务品种、一个业务流程、一套规章制度”的原则，编制了《岗位风险防范指南》，为资本、金融市场监管、金融风险化解处置等18个主要业务品种、445个业务岗位、近3000个央行风险点提供了岗位风险预警。

明确潜在风险的调查规则。制定《分行内部控制指引》，制定岗位风险监管制度，确保对易发案件和腐败风险点的彻底排查。开展以强化内控机制、防范岗位风险为主要内容的“制度实施年”，全面梳理现有规章制度，纠正相关方面存在的问题，建立风险排查长效机制。

明确风险点管理措施。组织全系统内控安全管理检查，开展以标准化管理为主题的标准化管理试点，落实强制离职、回避、离职审核、定期换岗、轮岗、整体转岗等管理措施，落实“标准岗位、规范行为、过程受控、事后考核”要求，实现业务工作与廉政建设的良性互动。

(三)在惩治和预防腐败体系中实现“四个抓”，形成标本兼治的合力

把握教育管理重点构筑坚强防线。加强队伍建设，落实“一岗两责”，落实廉政建设“一票否决制”，切实加强和改进党的作风建设；坚持党委中心组反腐倡廉内容体系专题学习，主要负责人定期讲党风廉政建设课，党委定期召开反腐倡廉专题民主生活会等制度，推动领导干部廉洁从政；完善反腐形势教育、理想信念教育、示范教育、警示教育、岗位反腐教育等体系，打造多元宣传教育平台，建立反腐倡廉“大使命”机制，开展以“六个一”为主要内容的反腐倡廉文化建设活动，提高教育实效。

抓住关键环节，完善制度法规。围绕“权、财、人”三个环节，积极构建权力制约机制，推进人事制度改革，加强财务管理，完善反腐倡廉教育制度、监督制度和惩罚制度，将管理置于制度的规范和约束之下，全面建立从制度上规范职责和行为的“铁律”。

抓住监管资源推进监管机制建设。充分发挥各监管部门的作用，建立纪检监察、检查、内部审计、岗位监督、人事组织、会计财务等“大监管”格局。，形成监督合力。针对中国人民银行垂直管理体制的实际，完善了“三谈两证”，在全系统实施了“两级”巡查制度，实施了县支行监管机制建设，680个县支行实施了纪检监察派驻制度。江苏省“监理信息化”试点。形成了自上而下、完整有效的监督机制，实现了有效监督，违法违规行为大幅减少。

抓案件防控，全面推进严治。建立案件查处和防范责任制，制定重大经济案件和责任事故领导责任追究办法，明确百万元以上案件由总行直接查处；严格坚持“一案三报”制度和“三不放过”要求，深入分析违法违规行为，发现易发案件薄弱环节，构建案防长效机制；不断加大查办案件工作力度，及时调整查办案件重点，认真查处违法违规案件，切实维护党纪政纪的严肃性，努力形成惩治违法违规案件的强大势头和力量。

二是注重从体制机制上解决廉政建设和深化反腐败工作问题，稳步推进金融体制改革

注重从制度机制上解决问题。率先推进大型商业银行股份制改革、证券公司重组、保险公司注资重组等一系列重大金融体制改革，全面清理处置历史积累的大量金融风险，建立相对规范的公司治理结构，完善运行机制，逐步形成决策权、行政权、监督权相互制约、相互协调的运行机制。通过改革，大型商业银行的公司治理得到显著改善，主要财务指标达到或接近国际较好银行水平。

注意从内部控制上解决问题。深化内部改革，不断推进风险管理和内部控制制度建设，完善问责制度，加大问责力度，加强内部控制机制建设。

注意从基础建设上解决问题。探索市场化风险补偿机制，推动建立证券投资者保护基金和保险保护基金，研究论证存款保险制度，推进证券公司客户交易结算资金第三方存管，建设交易所国债回购等基础制度，防范道德风险，保护投资者利益。

通过深化改革，工、农、中、建、交五大商业银行成功上市，主要财务指标达到或接近较好的国际银行水平。资本充足率明显提高，资产质量明显改善，盈利能力和风险案件控制能力进一步提高。近年来，五大商业银行的经济犯罪数量呈明显下降趋势。

第三，抓住“三个环节”，不断深化金融反腐败工作

大力推进金融服务创新，在不断促进经济社会发展的同时，也从源头上为预防腐败提供了有效服务。

在预防环节，推进社会信用体系建设，及时为惩治腐败提供信息服务。推进社会信用代码体系建设，推进试点。建成覆盖全国的集中统一的企业信息基础数据库，个人信用信息基础数据库收录7亿多公民，进一步整合企业和个人信用信息，构建信用约束机制，规范企业和个人交易行为。同时，推进国库直接收付业务创新，开展国库、财政、税务、银行横向联网，实现政府非税收入、社会保险费、涉农补助资金、水库移民补助、救灾补助、工会经费等政府财政资金由国库直接收付，从源头上预防和消除各类资金腐败，社会、经济、政治效益明显。

在控制环节，实行金融账户实名制，确保腐败痕迹被迫留下痕迹。大力推广使用非现金支付工具，推广公务卡，研究推广预付卡管理，清理核实银行结算账户相关身份信息，开展个人银行账户实名制试点验证，不断完善人民币银行结算账户管理制度，实施金融账户实名制，有效防止腐败分子利用银行账户从事非法活动。

在打击中，反洗钱体系得到加强，有效预防和打击了腐败。建立运行良好的多部门、多层次反洗钱协调机制，加强反洗钱监管和现金管理，着力提高反洗钱信息监测分析水平，加强大额和可疑资金交易监测，有效阻断腐败分子转移资金渠道，成功破获多起大案要案。

2010年，中央纪委召开全国反腐倡廉建设创新经验交流大会，贺国强同志肯定了中国人民银行创新金融服务、从源头上预防腐败的做法。《中国反腐败和廉政建设》白皮书全面介绍了推进金融体制改革、创新金融服务、实现党风和社会风气根本好转的努力，充分肯定了中国人民银行在反腐败和廉政建设工作机制中的地位和作用。