金融大盗刘济源那人那事

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该报近日获悉，引起轰动的齐鲁银行巨额骗钱案已被公安机关初步认定:一桩涉及巨额资金和不法分子策划的多家银行企业的大额骗钱案。因为此案不仅涉及齐鲁银行，还涉及到主要犯罪嫌疑人刘继元伪造金融票证、非法划拨企业资金的案件。

公安机关迄今的调查显示，本案涉及的存款企业包括省内外的保险公司、金融公司、国有企业、民营企业等十多家大型企业；除了齐鲁银行，还有一些股份制银行和国有商业银行参与其中。许多企业高管、财务人员和银行员工都参与了此案。

已知案例令人震惊:犯罪嫌疑人刘继元与华尔街骗子麦道夫一样，花了近10年时间取得银行的信任，然后内外勾结员工作案，而十几家银行对此一无所知，却视其为“大客户”、“客人”。

3月2日，济南市委组织部发布公告，免去邱齐鲁银行股份有限公司董事长、党委书记职务；免去郭涛齐鲁银行股份有限公司行长、党委副书记职务；免去张苏宁的齐鲁银行股份有限公司监事、党委委员职务..与此同时，该报获悉，济南分行行长和涉案的一家股份制银行分行行长已被撤职。

章鱼哥刘继元

一位接近刘继元的人士表示，40多岁的刘继元长期沉浸在济南的金融和商业圈里，交际面广，思维灵活，生活顺畅。

他像一只八爪章鱼，游走在企业和银行之间。一旦被他诱惑，就会被他的触手拖累。招聘了许多企业和银行的高级管理人员。甚至有传言称，齐鲁银行案涉案总金额已达200多亿元。

据本报采访，刘继元2001年与齐鲁银行有业务往来，资金数额较大。为了达到骗取资金的目的，在过去的10年里，刘济源成立了近20家公司来骗取和经营资金。

“这么多年了，刘继元的贷款好像没逾期也没坏，可以说是个不错的大客户。”相关银行内部人士表示。

据知情人士透露，在过去10年里，刘继元不仅在开户、存款业务上犯罪，在贷款、承兑、担保业务上也犯罪。

资本经纪人刘继元通过与提供存款的企业的“合作关系”，将大储户吸引到中小商业银行。同时，他通过存单质押向银行借款，实现了银行存贷款同步快速增长，迎合了齐鲁银行等中小银行求大求快、追求高增长的愿望。

2010年12月6日，济南市公安局经侦支队接到齐鲁银行举报，称在受理业务过程中，发现某存款单位持有的“存款证明”为伪造。犯罪嫌疑人刘继元也被逮捕并绳之以法。

据本报记者采访，刘继元案引发了存单质押。主要有三种做法:一是以高利率为诱饵，引诱大企业在银行开户，存入大量资金，然后利用银行和存款企业管理上的漏洞，通过伪造金融票证向银行申请质押贷款，骗取银行资金；二是以高利率为诱饵，引诱企业在银行开户，存入资金，然后通过伪造金融票证直接窃取企业资金。

而最低级的方法，则是租用邻近银行的办公楼，假冒银行开设大客户工作室，诱骗企业开户存款，然后盗取企业资金。即使在这种情况下，很多企业也是“受困”的。

最典型的例子是刘继元通过新海担保做的中国重型汽车(000951)存款及存单质押业务。山东新海担保是中国重型汽车集团的控股子公司，其董事长王广西作为中国重型汽车集团的总会计师，因卷入齐鲁银行案，于2010年12月26日突然辞职。

根据中国重型卡车(000951.sz)公告，中国重型卡车集团子公司济南桥箱有限公司在齐鲁银行存入5亿元，与伪造金融票据有关。

新海担保公司董事长王广西曾表示:“新海公司将为重型卡车成员单位的企业搭建一个新的融资平台。”这个平台曾经为刘继元提供了一个广泛接触企业和银行的渠道。

据涉案银行人员透露，刘继元在所有诈骗环节中使用的车票、印章、合同均为真假。

即使在事件发生后，刘继元的作案手法仍令银行感到困惑。齐鲁银行前行长郭涛告诉记者，齐鲁银行的账户是平的。伪造的票据和公章是真是假，每个银行涉及多少钱，都要靠警方来认定和破案。

“刘继元跟很多银行的人都很熟。做生意的时候，他经常省略手续，一路绿灯。”知情人士表示。

除了为高利率的银行存钱，他还利用贷款获得的资金进行各种投资，以弥补高额的资本成本。据知情人士透露，自2010年下半年以来，刘继元的投资收益一直“不太好”，导致资金链紧张，导致了后来的事件。上一页123下一页