中国富豪转移财产路径曝光 经地下钱庄洗钱出境

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财富是成批被冲走的

有钱人一直回避谈论巨额财富海外转移的话题。在海外财富转移过程中，通过地下银行“洗钱”是一种极其便捷的方式。

地下银行是一类从事地下非法金融业务的组织的通称，是地下经济的一种表现形式。地下钱庄在国外也有各种表现形式。在美国、加拿大、日本等地的华人社区被称为“地下银行”，主要为华人社区从事汇款和收款服务。亚洲有很多类似地下钱庄的组织，有的地下钱庄甚至发展成网络化、专业化的地下钱庄系统。地下钱庄的经济繁荣为中国富人向海外转移资产提供了稳定的途径。

富人作为金融服务的非法中介，可以随时将不同规模的人民币资产交给地下银行，并支付相关的“手续费”(从3 ‰到几‰不等)，而地下银行则可以通过海外合作伙伴将相应的外汇转移到富人的海外账户。

对于转移财富，地下钱庄手续简便快捷，资金周转快，可以逃脱银行、税务、工商等部门的监管。通常，富人通过地下银行兑换或转账，几分钟内就可以完成一张账单。由于地下银行隐藏的非法经营活动，很难准确统计通过地下银行批量洗钱的数量和资金吞吐量。但从国内外破获的类似案件来看，大型地下钱庄一天流几千万元的情况并不少见。

注册离岸公司:

秘密行动转移财富

近年来，世界上一些国家和地区(主要是岛国)通过法律手段制定和培育了一些特别宽松的经济区，一般称为离岸法律区。所谓离岸公司，一般是指在离岸法律领域设立的有限责任公司或股份有限公司。

在中国大陆，包括企业家、商人、高级经理、演员和作家在内的富裕群体渴望注册自己的离岸公司。这是因为各大国际银行都认可离岸公司，愿意为其设立银行账户和金融业务提供便利。在运营过程中，这类离岸公司一方面可以帮助富人集团降低税额，另一方面离岸公司不受外汇管制，也可以使其海外投资和财富转移计划更加隐蔽和自由。

英属维尔京群岛是世界上三大注册离岸公司之一。据统计，全球注册的离岸公司超过70万家，其中50多万家在英属维尔京群岛注册。在50多万家离岸企业中，有20多万家公司与中国有关，占英属维尔京群岛离岸公司的40%以上。

富人通过离岸公司转移个人资产非常方便。一般来说，获得公司登记机构出具的证明后，离岸公司的设立手续可以在24小时内完成。要在英属维尔京群岛注册一家离岸公司，你只需要支付至少300美元，但最多1000美元，对于价值数亿甚至数十亿的富人来说，这是9牛一美分。上一页12下一页