揭秘：拉登的金库 “基地”组织财源之谜

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击毙本·拉登后，美军随后对其进行搜查。令人惊讶的是，只找到了500欧元，房子里没有其他贵重物品。

“在本·拉登的最后几天，他特别紧张，”一名巴基斯坦情报官员说。“本拉登的房子很大，但是内部很简单，一直没有因为资金不足而翻修过。”

一直在监视基地组织活动的联合国反恐专家巴雷特也说:“是的，我确实认为他们缺乏资金。我们看到许多要求财政援助的报告，我们听说他们在其他渠道缺钱。”

在2006年的一次视频演讲中，本拉登呼吁商人向基地组织捐赠救济资金和物资。同年6月，基地组织第三号人物兼首席财务官穆斯塔法·阿布·耶齐德也在视频讲话中抱怨说，由于资金和设备短缺，基地组织的许多“战士”无法作战。

美国布鲁金斯学会(Brookings Institution)高级研究员布鲁斯·里德尔(bruce riedel)对记者表示:“大规模恐怖活动需要强大的资金来源，如购买武器和训练恐怖分子，所有这些都需要资金。”。“显然，在美国和其他国家的攻击下，本·拉登的基地组织融资有很大问题。”

恐怖组织也需要改变他们的命运

根据美国情报机构的估计，基地组织每年在活动上花费超过3000万美元，但近年来资金不足，所以他们几乎用尽了一切手段。

2004年11月，美国国会所属的“9·11事件调查委员会”发布调查报告，认为基地组织建立了严密的金融网络，通过该网络“基地组织可以为自己、其行动和成员提供支持”。

里德尔说:“没有资金，就没有办法经营恐怖网络。”。“因此，美国政府反恐专家指出，只要能有效切断这些金融联系，基地组织就会像一台没有加油的机器——无法有效运作。”。

但根据“9·11事件调查委员会”的报告，基地组织多年来一直致力于多渠道融资，但主要有两种手段:一是动员各界捐款；二是多渠道自主筹集资金。

据美国中央情报局(cia)称，虽然本·拉登本人是亿万富翁，但基地组织的活动并不使用本·拉登的私人财富。据说，9·11之前，本·拉登每年从家人那里领取100万美元的津贴。但是，自从恐怖袭击以来，沙特阿拉伯的本拉登家族已经公开宣布与本拉登断绝一切关系，所以基地组织从未从本拉登家族那里得到过一分钱。

根据中情局2008年的一份报告，基地组织的活动主要由其全球支持者资助。存在于中东和北非许多国家的穆斯林兄弟会是基地组织筹集资金的主要支持者。此外，中东穆斯林兄弟会在慈善机构和银行之间建立了复杂的网络，并通过援助项目非法转移资金。“在过去几十年里，一小部分沙特阿拉伯和其他阿拉伯人和组织一直在秘密支持国际恐怖分子。”报道说。

据统计，近86%的穆斯林慈善组织总部设在沙特阿拉伯，这使得对所有穆斯林慈善组织的活动进行监督非常困难。通常，他们使用不受监管的非正式资金转移系统——“哈瓦拉汇款系统”——即他们在A国汇款，并立即在B国提取，没有任何书面记录。

根据维基解密2010年解密的一份文件，美国国务卿希拉里·克林顿(Hillary Clinton)在2009年12月30日收到一份秘密文件，显示沙特的捐赠者是世界各地的逊尼派穆斯林激进组织，包括基地组织、塔利班和哈马斯等最大的金融支持者。被列为恐怖主义资金来源的其他阿拉伯国家包括卡塔尔、科威特和阿拉伯联合酋长国。

开源节流的“基地”

近年来，提高独立筹集资金的能力一直是基地组织的“主要课题”，使用的手段多种多样:绑架、盗窃、走私、贩毒等活动。但其实这些手段都是非主流手段，主要是金融投资和烟草走私。

据澳大利亚广播公司去年披露，基地组织的部分金融天才正在澳大利亚等国的蓝筹股上进行秘密投机，所得款项已成为基地组织发动恐怖袭击的主要资金来源。

根据英国情报机构军情六处掌握的情报，从2010年开始，在短短的5个月时间里，基地组织通过股票交易赚取了10亿澳元。

具有讽刺意味的是，基地组织高超的洗钱技术仍然受益于美国，因为基地组织用于洗钱的核心软件promis是由一家专门为美国情报机构开发软件的华盛顿公司提供的。通过这个软件系统，基地组织可以通过澳洲、日本、德国、爱尔兰的银行洗去数亿资金，以一种非常隐蔽的方式流回基地组织。

另一个渠道是走私，主要是烟草。近年来，与基地组织有关联的走私者经常驾驶他们的运动型多功能车，在向导和卫星电话的引导下，将武器、药品和香烟运送到撒哈拉沙漠的北部，然后运送到地中海的另一边。

根据西方情报，这条路线由基地组织的一个分支控制，该组织是阿尔及利亚萨拉菲斯特圣战组织的后裔，有数百名成员。美国烟酒枪械炸药局法律顾问杰弗里·科恩(Jeffrey cohen)也认为，“恐怖分子热衷于走私香烟不是因为他们喜欢香烟，而是因为他们容易获利，所以他们也将成为美国未来的焦点。”

美国的金融对策

在9/11之前，世界上最权威的金融反恐立法是《联合国国际金融反恐公约》，其核心要求所有132个签署国将各种直接或间接资助恐怖活动的行为定为犯罪。911事件后，鉴于形势的需要，时任美国总统乔治·w·布什发表了关于“切断恐怖主义的财政来源”的特别讲话。随后，金融反恐成为国际反恐战争的核心组成部分。

2001年9月28日，联合国安全理事会通过了第1373号决议，明确要求将故意或明知故犯地为恐怖组织提供和筹集资金的行为定为犯罪。四个月后，联合国安理会通过了另一项决议，禁止所有成员国向基地组织和塔利班提供经济、军事、政治或任何其他形式的援助。

里德尔说:“经过大约10年的努力，国际社会已经形成了一个有效的国际金融反恐机制。”。“虽然这不能完全消除国际社会的恐怖主义，但它遏制了有组织的恐怖活动。”。

目前，已有172个国家下令冻结与恐怖主义有关的资金，总额超过1.36亿美元。世界上有685个与恐怖主义有关的账户，180多个国家颁布了新的反恐立法，其中84个国家建立了金融情报机构。

“恐怖分子筹集和转移资金比以前困难得多。”军情六处的一名负责人最近透露，目前基地组织捐款的大幅下降应归咎于国际制裁，“因为任何向基地组织捐款的人都会遭受相当大的损失，因为他们的声誉和业务都会损失”。